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Economia | 18 settembre 2019, 13:26

Perché affidarsi ad un consulente finanziario per gestire i propri risparmi

In una realtà come quella attuale, in cui tutto è dominato dall'incertezza e dalla complessità, è importante potersi affidare a professionisti dotati di competenze specifiche. Ciò vale soprattutto per la gestione dei risparmi

Perché affidarsi ad un consulente finanziario per gestire i propri risparmi

In una realtà come quella attuale, in cui tutto è dominato dall'incertezza e dalla complessità, è importante potersi affidare a professionisti dotati di competenze specifiche. Ciò vale soprattutto per la gestione dei risparmi accumulati negli anni con sacrificio e fatica da destinare a progetti importanti, che riguardano il futuro e la famiglia.

Del resto, in Italia, sono poche le persone che dispongono delle nozioni finanziarie necessarie per attuare delle buone scelte di investimento. Ne consegue, quindi, che l'assistenza di un consulente finanziario è indispensabile, soprattutto se si vuole evitare di correre rischi inutili, che potrebbero compromettere il proprio patrimonio personale.

Tuttavia, poter usufruire di una consulenza finanziaria adeguata non è sempre facile, poiché non tutti coloro che svolgono questa professione sono in grado di garantire un supporto personalizzato e certificato. Infatti, scegliere di affidarsi ad un consulente finanziario non vuol dire semplicemente venire a conoscenza di specifiche informazioni tecniche, bensì sviluppare comportamenti virtuosi utili per imparare a decidere in maniera consapevole nel presente, così da sperare in un futuro migliore.

Consulente finanziario: le caratteristiche fondamentali

Il consulente finanziario è un professionista che si occupa di gestire il capitale dei risparmiatori. Questa figura negli ultimi anni ha conosciuto una forte crescita ed ha acquisito delle competenze sempre più specifiche. Di fatto, chi si occupa di consulenza finanziaria deve provvedere alla creazione ed allo sviluppo del Portafoglio dei clienti. Inoltre, deve garantire assistenza, fornendo informazioni determinati sul percorso finanziario e patrimoniale da intraprendere.

A ciò si aggiunge anche la necessità di valutare preventivamente i rischi che il mercato comporta, in modo da limitare il più possibile le perdite. Questo è possibile solo attraverso un attento monitoraggio dei trend di mercato. Infine, è importante che i consulenti finanzieri siano in contatto con altri specialisti, in modo da tutelare al meglio le sostanze patrimoniali dei clienti.

La tecnologia per favorire la competenza dei consulenti

L'avvento di internet ha cambiato l'approccio dei risparmiatori al mondo finanziario. Infatti, sono sempre di più le persone che tramite siti web e forum si informano in merito alle opportunità disponibili per incrementare il proprio patrimonio personale. Tuttavia, l'eccesso di informazioni errate porta spesso i poco esperti ad entrare in confusione ed a non sapere come muoversi. Il consulente finanziario ha, quindi, il compito di correggere le nozioni sbagliate e di guidare verso validi investimenti.

Del resto, negli ultimi anni sono stati sviluppati software e programmi che permettono agli esperti di effettuare al meglio la propria professione, facilitando il lavoro di analisi e di ricerca. Non bisogna dimenticare però che i professionisti che sono i grado di garantire modelli di consulenza finanziaria elevati mettono la tecnologia anche a disposizione dei clienti, che possono così confrontarsi in qualunque momento sulle scelte da attuare.

Ciò vuol dire poter seguire l'andamento dei risparmi da qualunque dispositivo, firmare in digitale ed approvare le proposte dell'esperto anche in mobilità, semplicemente con un sms. Ad oggi, sfortunatamente sono ancora pochi i consulenti finanziari che riescono a garantire questo genere di servizi, che assicurano massima trasparenza e sicurezza. Ciò vuol dire che i risparmiatori non devono agire d'istinto, ma affidarsi solo ai professionisti migliori.

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